Avancez à votre rythme. Les mots sont expliqués dans la leçon ; le lexique permet de les retrouver. Fundra AI reste accessible depuis le menu.
Chapitre 1
Comparer la répartition prévue et réelle
Rééquilibrer signifie ajuster la répartition des placements pour la rapprocher de règles définies. L’allocation cible est la répartition prévue ; l’allocation réelle est celle observée aujourd’hui.
Exemple fictif : une catégorie pèse 300 000 FCFA dans un portefeuille de 1 000 000 FCFA, soit 30 %. Si elle monte à 400 000 FCFA et que le reste reste à 700 000 FCFA, son poids devient environ 36,36 %, et non 40 %.
Chapitre 2
Comprendre pourquoi l’écart existe
Le poids peut changer après une hausse, un achat, un remboursement ou un retrait ailleurs dans le portefeuille. Identifiez la cause et vérifiez si les besoins personnels ont changé.
Un écart n’impose pas forcément une vente. Comparez les options prévues par votre méthode, y compris l’utilisation de nouveaux apports ou l’absence d’action.
Chapitre 3
Calculer les coûts et vérifier les acheteurs
Les commissions et les impôts éventuels réduisent le résultat. Une vente importante sur un marché peu actif peut aussi faire baisser le prix obtenu : c’est l’impact de marché.
Exemple fictif : une opération de 100 000 FCFA entraîne 2 000 FCFA de frais. Cela représente 2 % du montant échangé, avant toute autre conséquence. Vérifiez les coûts réels et les quantités que vous pourriez échanger.
Chapitre 4
Conserver une trace de la décision
Notez la date, les valeurs utilisées, la règle concernée, les options, les coûts et la décision. Fixez aussi la prochaine vérification.
À retenir : ne rien faire peut être une décision motivée. Rééquilibrer sert à appliquer une méthode, pas à réagir à chaque variation de prix.
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